New York Community Bank (NYCB) сделал решительную попытку вернуть доверие инвесторов, объявив о назначении нового генерального директора и вливании 1 миллиарда долларов от команды, в которую входит бывший министр финансов Стивен Мнучин.
Действия в среду последовали после того, как акции кредитора стоимостью $114 млрд упали на 45% после отчета. NYCB ищет инвесторов, желающих купить акции компании.
После объявления о сделке на 1 миллиард долларов акции выросли на целых 18%. В конце дня он вырос на 8%.
Среди фирм, готовых предоставить вливание, — Liberty Strategic Capital, основанная Мнучиным в 2021 году, а также Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners и Citadel Global Equities.
Они и некоторые менеджеры банков будут покупать обыкновенные и конвертируемые привилегированные акции, фактически контролируя компанию, базирующуюся в Хиксвилле, штат Нью-Йорк.
Эта сделка сопровождается новым изменением в верхней части. Бывший контролер денежного обращения Джозеф Оттинг становится новым генеральным директором NYCB, третьим человеком, получившим этот пост за последние несколько недель.
Сделку планируется закрыть 11 марта, и она все еще подлежит одобрению регулирующих органов.
«При оценке этих инвестиций мы приняли во внимание профиль кредитного риска банка», — сказал Мнучин в пресс-релизе. Ожидается, что его компания внесет 450 миллионов долларов, опередив других инвесторов.
«Поскольку в банк инвестировано более 1 миллиарда долларов США, мы считаем, что у нас достаточно капитала, чтобы соответствовать или превысить коэффициент покрытия более крупных банков-аналогов NYCB, если резервы будут увеличены в будущем».
Мнучин, который занимал должность министра финансов при президенте Дональде Трампе и ранее был партнером Goldman Sachs, имеет опыт работы в другом проблемном банке.
В 2009 году он входил в группу инвесторов, купивших калифорнийский ипотечный банк IndyMac Bank примерно за 1,5 миллиарда долларов после того, как он был конфискован федеральным правительством во время финансового кризиса 2008 года.
Он и его команда переименовали кредитора в OneWest и наняли Оттинга, чтобы тот изменил ситуацию. OneWest в конечном итоге был продан CIT Bank более чем за 3 миллиарда долларов, а Оттинг позже исполнял обязанности контролера валюты при администрации Трампа.
Новое восстановление NYCB сопровождается некоторыми изменениями в руководстве NYCB. В Оттинге генеральный директор Алессандро Динелло, который исполнял обязанности фактического руководителя банка с 6 февраля, официально стал генеральным директором на прошлой неделе после ухода давнего генерального директора Томаса Канжеми.
Динелло станет неисполнительным председателем небольшого совета директоров из девяти человек, в который войдут несколько новых лиц, в том числе Мнучин, Оттинг, Алан Пувальски из Гудзонова залива и Милтон Берлински из Reverence Capital.
«Мы приветствуем подход Liberty и ее партнеров к оценке банка и с нетерпением ждем возможности дополнить свою точку зрения в дальнейшем», — сказал Динелло. Это «положительное признание продолжающегося улучшения ситуации, которое позволяет нам реализовывать нашу стратегию с позиции силы».
Акции NYCB впервые начали падать 31 января, удивив аналитиков сокращением дивидендов и увеличением расходов на покрытие убытков по кредитам.
Беспорядки вновь вспыхнули после того, как уход Congemi на прошлой неделе выявил слабые места в системе внутреннего контроля и десятикратное увеличение убытков в четвертом квартале до $2,7 млрд.
Затруднительное положение, с которым столкнулся New York Community Bancorp, возникло примерно через год после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank, который вызвал массовую панику среди вкладчиков.
Теперь появились новые опасения, что растущие проблемы с коммерческой недвижимостью могут вызвать волнения в других банках, вызвав новый набор проблем.
Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил в среду, что риски по коммерческой недвижимости, с которыми сталкиваются банки, «управляемы», но что «некоторые кредиторы будут нести убытки».
Центральный банк сообщил законодателям во время слушаний в Вашингтоне, что он поддерживает связь с банками, чтобы убедиться, что у них достаточно ликвидности и капитала для покрытия любых потерь.
«Я считаю, что мы делаем правильные вещи. Я считаю, что это решаемая проблема. Я скажу вам, если она изменится».
NYCB сыграл роль спасателя во время прошлогоднего кризиса, согласившись поглотить активы из-под подписей, конфискованных регулирующими органами. Но это привело к тому, что активы NYCB превысили 100 миллиардов долларов, что вызвало повышенное внимание со стороны регулирующих органов.
Эти более жесткие требования привели к тому, что NYCB решил сократить дивиденды и отложить больше на будущие потери по кредитам.
Он выделил 552 миллиона долларов, что больше, чем предполагалось, для покрытия обесценения, связанного с офисной недвижимостью и многоквартирными квартирами. NYCB является крупным кредитором квартир с регулируемой арендной платой в Нью-Йорке.
Паника началась в банке Кремниевой долины в марте прошлого года, когда банк продал активы с убытком и столкнулся с трудностями в привлечении необходимого капитала.
«Если вы продаете активы, вы несете убытки, поэтому лучше иметь капитал, прежде чем продавать активы», — сказал Yahoo Finance Крис Маринак, аналитик Janney, который занимается банком.
Дэвид Холлерит — старший репортер Yahoo Finance, освещающий банковское дело, криптовалюту и другие области финансов.
Нажмите здесь, чтобы получить углубленный анализ последних новостей фондового рынка и событий, влияющих на цены акций..
Читайте последние финансовые и деловые новости от Yahoo Finance.
